Prohibiciones de tarjetas

Última actualización: 23 de febrero de 2026

Oobit se compromete a mantener los más altos estándares de cumplimiento, seguridad e integridad en todo nuestro ecosistema financiero. Esta lista de prohibiciones de Oobit describe las categorías de actividades empresariales, hábitos de gasto y ubicaciones geográficas que están limitadas o prohibidas cuando se utilizan los servicios de Oobit. La lista de prohibiciones de Oobit se aplica a todos los socios, plataformas y usuarios finales (por ejemplo, los titulares de tarjetas) que interactúan con los productos y sistemas de Oobit.

I. Prohibiciones para titulares de tarjetas

R. Las tarjetas Oobit no se pueden emitir a titulares de tarjetas que residan o estén registrados en los siguientes países:

1. Bielorrusia
2. China (continente)
3. Cuba
4. India
5. Irán
6. Irak
7. Israel
8. Myanmar
9. Nepal
10. Nicaragua
11. Corea del Norte
12. Rusia
13. Siria
14. Turquía
15. Ucrania
16. Venezuela
17. Vietnam

Oobit no admite la incorporación ni el uso de tarjetas en jurisdicciones que presenten mayores riesgos legales, reglamentarios o sancionadores. Los titulares de tarjetas de los países que figuran en las listas de vigilancia internacionales (por ejemplo, la lista gris del GAFI) requieren una revisión caso por caso y la aprobación explícita de los responsables de cumplimiento de Oobit.

B. Las tarjetas Oobit no se pueden emitir bajo ninguna circunstancia a entidades que se dediquen a los siguientes tipos de negocios::

1. Empresas involucradas en actividades ilegales o altamente reguladas, que incluyen, entre otras:

1. Distribución de sustancias ilegales o drogas controladas sin la licencia adecuada
2. Trata de personas, prostitución o servicios de acompañantes
3. Venta de productos falsificados o no autorizados
4. Esquemas piramidales, esquemas Ponzi u otras prácticas engañosas
5. Producción o distribución de contenido digital ilegal (por ejemplo, explotación infantil)

2. Plataformas de recaudación de fondos o donaciones para campañas políticas

C. Las tarjetas Oobit se pueden emitir a entidades con los siguientes modelos de negocio, con sujeción a requisitos de revisión y aprobación mejorados, como la evidencia de la licencia, el cumplimiento de las normas y los estrictos controles internos:

1. Empresas de servicios monetarios (MSB) y servicios de remesas
2. Plataformas e intercambios de criptomonedas
3. Organizaciones benéficas y no gubernamentales (ONG)
4. Comerciantes de metales preciosos
5. Plataformas de creación o contenido en línea (p. ej., streaming por suscripción o propinas)
6. Operaciones reguladas de juegos de azar o deportes de fantasía

II. Prohibiciones de gastos

R. Las tarjetas Oobit no se pueden usar para gastar en los siguientes países:

1. Cuba
2. Irán
3. Corea del Norte
4. Rusia
5. Siria
6. Ucrania
7. Venezuela

El uso de tarjetas está prohibido en cada uno de los países mencionados anteriormente, independientemente de si el titular de la tarjeta es una entidad o un individuo.

B. Las tarjetas Oobit no se pueden usar para ninguno de los siguientes tipos de compras:

1. Compra o comercio de monedas digitales
2. Compras relacionadas con las drogas, que incluyen marihuana, cannabis, CBD y artículos del mercado negro
3. Pagos en mercados de la web oscura o por servicios de hackeo o ciberdelincuencia
4. Farmacias por Internet que no tienen licencia o que operan fuera de las jurisdicciones reguladas
5. Armas de fuego, municiones o explosivos (corporativos)
6. Materiales y productos químicos peligrosos sin la autorización reglamentaria adecuada
7. Servicios de acompañantes o plataformas similares
8. Sitios de subastas ilegales o sin licencia
9. Servicios de préstamos no regulados o préstamos rápidos
10. Servicios de intermediación de datos, especialmente los relacionados con datos personales no autorizados
11. Compra o comercio de especies en peligro de extinción o productos de vida silvestre